安全管理反诈骗诈骗_电话_网络_犯罪分子PPT模板
内容简介：谨防电信诈骗增强自身安全
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汇报时间： 20
目 录
电信诈骗概念
一、什么是电信诈骗？ 概括说就是犯罪分子借助于 手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术 实施 非接触式 诈骗犯罪
电信诈骗起源及组成
二、电信诈骗起源及组成
电信诈骗团伙人员构成
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作分工明确互相交叉 一般有五个层次人员： 一是境外幕后组织人员 二是技术支撑人员 三是专业转账人员 四是专职取款人员 五是关联作案人员
1 、什么是境外幕后组织人员 —— 负责编制诈骗模板 —— 准备作案所需器材设备、银行卡 —— 从内地物色、招募“话务员”并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理
2 、什么是技术支撑人员 一般由核心人员从网络招募圈内人员介绍加 —— 负责通过互联网远程为诈骗团伙安装、维护 VOIP （网络电话）和“透传软件” —— 保证诈骗团伙电话顺利接内地电话网络
3 、什么是专业转账人员 —— 通过网银将全部赃款拆分 —— 拆解为单笔 2 万元以下方便 ATM 机上取出 —— 确保最短时间内转移全部赃款
4 、什么是专职取款人员 —— 取款人员也称“车手”事先潜伏各地待命 —— 拆账完成后接到指令迅速持银行卡到 ATM 机上取钱 —— 最后赃款会流地下钱庄
5 、什么是关联作案人员 —— 不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联大量银行卡（通过网络地下黑市高价购买） —— 是诈骗成功保障也是每个电信诈骗团伙必备犯罪工具
组成产生以下结果 网络改号软件 —- 来电任意显黑市网络购买全国各地银行卡网银快速转账至多张下级银行卡车手各地取款 —— 导致侦破工作困难
国内部分高危地区常用作案手段介绍
广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义打电话给被害人以嫖娼、车祸为名实施诈骗
海南儋州籍： QQ 以及购物网站上链接弹出框发布被害人中奖信息低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗 .
湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等实施诈骗互联网上发布低价销售手机充值卡实施诈骗
湖南娄底籍： 作案手法：招工诈骗、制作贩卖假证件、销售紧俏火车票、二手车销售、虚拟绑架以及根据实际情况灵活更换作案手段
广西南宁籍：作案手法：雇佣马仔外出对沿线银行 ATM 机出钞口实施封堵张贴假冒银行温馨告示诱导被害人拨打假冒银行客服电话实施诈骗
广西柳州籍：作案手法：盗窃被害人好友 QQ 信息假冒被害人好友以急需钱款为名向被害人实施诈骗
福建安溪、南平籍：作案手法：中奖短信诈骗、邮寄刮奖卡诈骗网上推荐股票诈骗网上低价销售手机等紧俏商品诈骗以及直接汇款类目前安溪籍人员成为台湾电信诈骗团伙主要成员有已自立门户
台湾籍人员 : 作案手法：购车、购房退税、银行卡消费、刮刮卡中奖、电话欠费、虚假绑架等活动区域：福建福州、厦门广东广州、深圳、珠海台湾籍人员组织实施虚假信息诈骗案件是虚假信息案件中组织最严密、分工最明确
电信诈骗为何屡屡有人中招
仅 2 011 年 北京 、 上海 、 广东 、 福建 这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走钱就有 6 个多亿 2012 年 1 至 3 月份北京群众损失 6800 余万元广东群众损失 8000 多万元骗子触角已经延伸到全国各地原来沿海多一点现 中 西部地区 也屡屡发案人民群众深受其害反应非常强烈从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安突出问题成为了社会公害有老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产瞬息之间家几十万、一、两百万毕生储蓄都被骗走 随着经济发展电信诈骗案件逐年呈上升态势
每年全国各地都会发生大量电信诈骗案件使受害群众蒙受大量财产损失其实骗子手段往往并不高明但是为什么有那么人民群众上当受骗呢？总结一下最重要一点就是 缺乏防范知识和防范意识不强 由于对电信诈骗手段不了解导致人民群众受到犯罪分子电信诈骗时往往是蒙鼓看不清庐山真面目
常见电信诈骗手段
1 、法院传票 假借法院名义电话通知市民要出庭应诉此类诈骗电话一般打到当事人家中单位固定电话要求接电话当事人领取诉讼传票电话均由一段电话录音播出并指示当事人按电话键进下一级进下一级后有冒充法院工作人员先以事主涉案为由恐吓最后以提供 “ 公证账户 ” 为由要求当事人将名下存款转其提供诈骗账户
2 、购车退税 冒充税务等国家工作人员让提供银行卡号通过银行 ATM 机转账获取税款当到银行准备用 ATM 机时犯罪分子让按照犯罪分子电话提示操作然后借机划走钱
3 、猜猜我是谁？ 先拨通电话让 “ 猜猜我是谁 ” 当事人便熟人中猜测对方身份此时犯罪分子顺势答应并称近期要来看望当事人次日再谎称来看望当事人途中出车祸嫖娼、吸毒被抓等向受害人借钱让当事人汇钱到指定账户
4 、 短信直接汇款 “ 把钱直接汇到 ×× 银行账号就可以了 ” 犯罪分子往往大批群发此类短信撞大运骗一个是一个 如：此时正好有一笔业务汇款要办加上自己业务繁忙可能会疏于防范未对汇款真实身份核实上当受骗可能性很大
5 、无担保贷款 通过手机短信报纸、网站发布信息如果与之联系对方会声称贷款必须先付保证金部分利息并要求自己办理一张银行卡先打一笔钱到 “ 企业验资款 ” 账户上证明企业还款能力然后开通电话查询功能供其查询而实际上犯罪分子利用新办银行卡初始密码就把钱转走了
6 、 盗 QQ 冒充熟人 通常是冒名顶替向事主 QQ 好友借钱特别当心是一些冒充熟人网络视频诈骗犯罪分子通过盗取图像方式用 “ 视频 ” 与聊天可千万别上当
7 、虚假中奖 通过邮件、网络等途径向随机发送虚假中奖信息 ( 刮刮卡 ) 当拨通电话号码后会有人千方百计说服缴纳 “ 手续费、保证金、税费 ” 等
8 、钓鱼网站 购物网站放置精美商品 , 低价售货一旁设置各大银行等金融机构链接图标当时就进了跟机构一模一样假冒网页网银账号和密码即被盗取紧接着被盗是钱
9 、恐吓敲诈 “ 我是黑社会受人之托要身体某个部位要想消灾汇笔钱到 ” 犯罪分子随机拨打手机恐吓破财免灾
10 、编造亲朋事故 打电话谎称孩子被绑架外受意外伤害、突发急病等要求汇款许多家长往往救子心切未经核实便把钱汇到诈骗嫌疑人指定银行账户上
11 、 网络和电话交友 利用网络和报纸等刊登个人条件优越交友信息吸引事主网络和电话沟通中甜言蜜语蒙骗事主上当
12 、假称银行账户涉嫌犯罪 嫌疑人冒充是公安局工作人员告诉当事人身份信息被他人冒用名下办理有银行账户该账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为确保不受损失配合调查需将本人存款转移至一个 “ 安全账户 ” 并且频频催促当事人赶紧通过电话就近转账不然损失更大
13. 手机陌生电话拨打响一、两声就挂 遇到这样情况千万不要回电话因为犯罪分子通过拨打电话让误认为熟人电话诱使回电话如果一旦回电话就会被迫支付高昂电话费
以下三种为最新型电信 诈骗方式 ——
15 、利用淘宝购物退款诈骗 诈骗分子通过网络软件窃取受害人所网站购物信息通过拨打电话冒充网站客服人员谎称所购产品无货、卡单等问题要给受害人退款套取受害人银行卡卡号及密码后转走受害人存款
16 、 虚假网络兼职诈骗 犯罪分子通过网站、 QQ 、微博、 MSN 等方式散布虚假网络兼职信息并声称给予受害人高额佣金回报以做销售任务等为由骗取受害人钱款后失去联系
17、冒充企事业单位负责人对财务人员诈骗 犯罪分子通过向财务人员 QQ 群发送木马病毒盗取财务人员 QQ 号码并分析研判出公司老板 QQ 号再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令诱使受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定账号内后通过网络银行境外将赃款层层分解并 ATM 机上提现
由于企事业单位法人和财务人员手中资金较多一旦上当受骗被骗数额触目惊心 应对措施：建立健全并严格执行财务管理制度大额转账汇款前必须经过当面电话核实
以上诈骗手段可归纳为三类： 亲情类： QQ 借钱、短信催款、网络交友 恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会 名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房退税
如何预防电信诈骗
总之防范电信诈骗要做到 “ 三不一要 ” ： 不透露 不轻信 不转账 要及时报案
无招胜有招
电 信诈骗宣传大于破案！
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