安全管理反诈骗诈骗_网络_信息_短信PPT模板

内容简介：（案例分析及防范之道）
谨防 新型网络犯罪
安全教育
宣讲人： X
什么是电信诈骗 ? 新形势下电信诈骗演变 常见诈骗手法及防范措施
什么是电信诈骗？
电信诈骗定义及特点 受骗人群等
什么是 电信诈骗？
是指通过 电话、网络 和 短信 方式 编造虚假信息 设置骗局 对受害人实施 远程、非接触式 诈骗诱使受害人打款转账犯罪行为通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式方式达到欺骗目
2016 年 12 月 20 日最高法等三部门发布 《 关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题意见 》 再度明确利用电信网络技术手段实施诈骗诈骗公私财物价值 3000 元以上可判刑诈骗公私财物价值 50 万元以上最高可判无期徒刑
电 信诈 骗
电话
网络
短信
电信诈骗有哪些 特点？
（一）调查取证难
（二）作案方式信息化
（三）作案形式集团化
（四）作案目标广泛化
（五）赃款流动快速化
（六）社会危害巨大化
电信诈骗犯罪仅是通过使用 通信工具 与受害人联系双方不 面对面 直接接触受害人对嫌疑人了解仅限于 电话号码 、 银行账号 等不掌握嫌犯 体貌特征 和其他痕迹物证难以通过传统对比方法确定作案者
借助 计算机、电话 等通过互联网服务器使用 VOIP 方法 网络电话等技术手段 批量群发 短信群拨电话诱导受害人向指定账户 转汇资金 随后通过网银系统 短时间 内转存再利用自动柜员机多出 分散提现
电信诈骗多是团伙作案一是有一套为诈骗网络平台 提供技术服务 人马二是有一班 专门拨打诱骗 电话人马诈骗犯罪团伙 境外 设立窝点组织一班人员专门拨打诈骗电话和群发诈骗短信等；三是有一批外围人员负责 转取赃款 这三部分人员 分工明确 、、 组织严密 、、 相互配合 呈现明显集团化特征
电信诈骗作案分子往往 某一时段 内集中向某一号段者 某一地区 拨打电话、发送短信侵害对象除地域集中外无其他特定条件受害者包括社会 各个阶层 受害面广泛
从银行转账汇款到对方账户资金到账往往只 几分钟 十几分钟时间实施诈骗成功后嫌犯会资金到账 第一时间 通过网络银行赃款 转移 并按照 ATM 机提款 上限分解到众多银行账号中然后迅速组织人员体现若受害人 未及时 发现受骗很难提现前采取 冻结支付 等措施
一方面由于电信诈骗对象具有 广泛性 受害群体大 对社会都构成严重危害；另一方面其诈骗 数额巨大 动辄就是几十万上百万甚至 数千万元 使受害者蒙受巨大损失 严重扰乱 经济秩序对社会 危害极大
一般人常认为 年龄较大 、 文化水平较低 人群最易遭遇电信网络诈骗但事实 并非如此 从性别来看多个类型受骗者以 女性 居多 从年龄段来看受骗者以 中青年 居多 同时 高学历、有一定经济基础人群 也并非电信网络诈骗 “免疫人群”
哪些人 易遭受电信网络诈骗？
如何 识别 电信诈骗？
诈骗
人物
沟通工具
要求
人物 （不能准确确认其身份人） + 沟通工具 （电话、短信、网络等） + 要求 （汇款、转账）
如过遇到情况及时 报 警
新环境下电信诈骗演变
新形势及新特点
尽管打击治理工作取得了 突出成效 但是信息技术和移动互联网快速发展时代背景下电信网络诈骗犯罪 仍然高发 打击电信网络诈骗犯罪仍是一场 持久战
发案持续上升、诈骗手法 层出不穷 、犯罪窝点 向境外转移 趋势明显、 黑灰产规模剧增 是此类犯罪显著特点
电信网络诈骗犯罪刑事警情数占比 不断增大 其中网络诈骗 增长迅猛 贷款 、 刷单 、 “杀猪盘” 、 冒充客服 四类高发网络诈骗案件发案占 70% 以上
随着境内打击力度加大诈骗窝点加快 向境外转移 主要盘踞 缅北地区 和 柬埔寨 、菲律宾、 越南 、老挝、泰国等 东南亚 国家
买卖公民信息、银行账户、手机卡活动 十分猖獗 为诈骗团伙服务技术平台 层出不穷 新型洗钱通道 不断涌现
新诈骗手法随着 新技术、新应用、新业态 出现应运而生并不断 演变升级
60% 以上 诈骗都是通过不法分子制作 手机 APP 实施
电信诈骗 形势特点
打击电信诈骗犯罪 刻不容缓
2019 年 11 月 5 日 “ 9·17” 特大跨境电信网络诈骗案 301 名 犯罪嫌疑人被陕西警方押解回国； 此次行动是我国公安机关从境外押解犯罪嫌疑人 人数最多 一次
2020 年 10 月全国“断卡”行动
2019 年 11 月 5 日“ 9·17 ”特大跨境电商网络诈骗案
2020 年 10 月开始 公安部 会同人民银行、工信部、最高检、最高法等部门联合部署开展打击 非法开办 、 贩卖电话卡 、 银行卡 全国 “断卡”行动 已打掉“两卡”违法犯罪团伙 7816 个 抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人 14.8 万名 给电信网络诈骗犯罪分子造成重创 当前黑产市场出现 “卡荒” 一些转账团伙不得不 铤而走险 急于取现降低了作案 隐蔽性 一些地方电信网络诈骗案件立案数也呈现连续两个月 环比下降 趋势
常见诈骗手法及防范措施
案例分析 防范小结
常见 诈骗案例 及 防范措施 （一）
“扫描二维码领取购物红包” 不法分子通过诱使事主扫描 二维码 进了含有木马病毒网站者是下载了含有木马病毒 APP 不法分子通过木马截取 手机短信 更改 支付宝密码 窃取 了支付宝内余额
1. 扫描二维码方式植木马诈骗
不要见“码”就刷小心二维码扫描诈骗
案例
防范 措施
2. 利用改号软件冒充公检法等机关诈骗
这类电信诈骗案以 “法院传票、信息泄露、涉及洗钱” 为由使用改号软件伪装政法机关办公电话 冒充警察、检察官、法官 实施诈骗
警方不会通过 110 电话号码直接拨打用户绝对不会通过电话远程作笔录方式办案更不会要求受访者提供个人银行卡号、存款账号、密码及身份资料根本没有所谓“安全账户”
常见 诈骗案例 及 防范措施 （二）
运营商积分兑换一般是话费、礼品等绝对不会出现现金形式兑换更不会要求提供银行账号、身份证号、密码等个人信息收到此类短信应高度警惕不要随意陌生网址更不要轻易安装客户端
3. 短信链接钓鱼网站方式植木马诈骗
通过引诱事主短信中链接从而从后台下载 木马程序 链接 钓鱼网站 方式获取事主手机中 通信录、短信、银行卡、支付宝信息 等实施诈骗
骗子利用 “伪基站” 伪装成 银行客服号诈骗：“尊敬用户： 银行密码器已被暂停使用登域名 www.X.cn 重新激活 给带来不便敬谅解！”； 冒充电信运营商短信通知 积分兑换 诈骗分子会将事先编好积分兑奖短信通过“伪基站”伪装成 10086 等群发诈骗短信并建立 虚假网站 诱惑用户下载安装一个带有 木马病毒 App 再通过这个安装用户手机上假移动掌上客户端（ “积分陷阱”病毒 ）盗刷用户银行卡
常见 诈骗案例 及 防范措施 （三）
冒充亲友诈骗 利用木马程序盗取对方 QQ 密码 截取对方聊天视频资料后冒充该 QQ 账号 主人对其亲友好友以 “患重病、出车祸” 等紧急事情为名实施诈骗 冒充公司老总诈骗 犯罪分子通过搜索财务人员 QQ 群 以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送 木马病毒 盗取财务人员使用 QQ 号码并分析研判出 财务人员老板 QQ 号码再冒充公司老板向财务人员发送 转账汇款指令
4.QQ 微信聊天诈骗
（ 1 ）如不能确定网络安全避免使用公共 WIFI （ 2 ）保护好个人信息手机验证码绝不向他人提供 （ 3 ）开通 QQ 设备锁坏人即使盗号也无法登陆开通方法：手机 QQ>> 设置 >> 设备锁 （ 4 ）及时升级 QQ 、微信最新版本 （ 5 ） QQ 聊天过程中提及汇款一定要通过其他途径核实好对方身份
常见 诈骗案例 及 防范措施 （四）
此类假平台正是不法分子利用专业知识搭建虚拟投资网站打着理财幌子以小赚为利益诱饵致使受害人上当市民选择投资理财时首先应确定该平台所属地、性质、资金流向、以往历史等资料做足功课后考虑投资
5. “机票改签 航班取消”、“网上购物退款”
6. 网络虚假投资诈骗
这两大类电信诈骗案 最大迷惑之 于诈骗分子往往对最新网购订单者机票行程资料 一清二楚 所以很容易让人相信对方是电商者航空公司 官方客服 从而根据对方指示错误操作网银者 ATM 又者对方提供钓鱼链接被盗取 电商账号密码 后立即将账户资金转走
骗子可能侵了一些订票网站公司系统从而掌握准确订票信息不要轻信任何来历不明电话和短信（尤其是 400 电话通常仅供用户打不会打出）建议手机端安装专业手机安全软件可拦截识别绝大多数诈骗电话和诈骗短信
犯罪分子以某某证券公司名义通过 互联网、电话、短信 等方式散布虚假个股内幕信息及走势获取事主信任后又引导其 自身搭建 虚假交易平台上购买 期货、现货 从而骗取股民资金
常见 诈骗案例 及 防范措施 （五）
犯罪分子获取受害者电话号码和机主姓名后打电话给受害者让其 “猜猜我是谁” 随后根据受害者所述 冒充熟人身份 并声称要来看望受害者随后编造其被 “治安拘留”、“交通肇事” 等理由向受害者借钱很多受害人没有仔细核实就把钱打犯罪分子提供银行卡内现该类诈骗已升级为 “冒充领导”、“冒充中纪委工作人员” 诈骗
7. “猜猜我是谁”诈骗
（ 1 ）一定要注意保存好个人信息为防止个人信息泄漏要慎重公共场所电脑及网络上 QQ 、微博、微信等留下自己以及朋友真实信息也不要手机上有过多名片标注以防丢失时信息被骗子盗用如果接到陌生来电自称是好友且能准确叫出名字时应多方面核实真假 （ 2 ）可拨打手机中存储好友电话确认是否好友真换号码无法拨通朋友“之前”电话时候可联系好友亲友确认 （ 3 ）当对方向借钱时应引起高度警惕必要时立即与警方联系
常见 诈骗案例 及 防范措施 （六）
犯罪分子网上发布刷淘宝信誉 兼职广告 引诱受害者其提供 淘宝店 拍下某订单并承诺受害者付完款后把 订单款和佣金 一并打回到受害者账户内但受害者付完款后犯罪分子称要其再接着拍才能 返还订单款 从而诈骗受害者
犯罪分子通过 QQ 、短信 等方式向用户发送中奖提示信息并利用互联网上设置 虚假网站 诱导人们误中奖陷阱诈骗分子以让事主 缴纳税费、公证费、手续费 等各种名目实施汇款骗局
8. 淘宝刷信誉诈骗
9. 中奖诈骗
所有兼职、淘宝刷钻、刷信誉若要求先支付交纳保证金、稿费、押金等 100% 为虚假招聘切勿上当受骗！
广大群众接到类似可疑短信不要轻易回复按照可疑短信操作网上银行等可以登陆官方门户网站拨打官方热线电话了解情况对方要求汇款时要多方查证、核实情况多同亲朋商议不要轻易汇款
常见 诈骗案例 及 防范措施 （七）
犯罪分子冒用银行其他 金融机构名义 及 商标标识 通过 互联网、微信、 QQ 等社交网络渠道发布虚假信息自称为银行其他金融机构工作人员与客户联系宣称可以提供银行其它金融机构贷款、信用卡、借记卡等服务诱使他人向其支付 “服务费”、“保证金”、“关联金”、“佣金”、“制卡定金”、“中介服务费” 其他类似 名目费用
10. 伪冒银行其他金融机构工作人员诈骗
客户通过银行其他金融机构官方渠道咨询、申业务银行金融机构一般不会要求客户通过任何方式申阶段预先支付费用广大群众日常生活中谨慎来自于社交网络平台陌生人不要随意泄露个人信息如发现任何冒用银行其他金融机构名义、发布虚假信息行骗不法行为信息和线索及时向公安机关报案
常见 诈骗案例 及 防范措施 （八）
不法分子利用银行号码发送 “密码器过期” 、 “实名补录” 有关信息并提供虚假网站链接当持卡人信以为真登陆该网站 身份证、网银用户名、密码、动态口令 等信息后卡内存款随即会被转走
11. 伪冒网银升级、实名补录诈骗
银行不会通过邮件、短信、电话等方式以系统升级身份认证工具过期激活等为由要求客户到指定网页修改网银密码身份验证登录银行网站时最好直接银行门户网站地址避免通过搜索链接进冒牌网站
安全防范 小结
1 、 凡是 自称公检法要求汇款 ;
2 、 凡是 叫汇款到“安全账户” ;
3 、凡是 通知中奖、领奖要先交钱；
4 、 凡是 通知“家属”出事要先汇款；
5 、 凡是 电话中索要银行卡信息及验证码；
6 、 凡是 让开通网银接受检查；
7 、 凡是 自称领导要求汇款；
8 、 凡是 陌生网站要登记银行卡信息；
9 、 凡是 承诺能帮代办各种银行信用卡；
10 、 凡是 用各种借口引导用英文界面操作 ATM 机
一律是诈骗！！！
谨防 电信 诈骗 增强 安全意识
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